미국 월배당 ETF 추천 TOP 10

미국 월배당 ETF에 투자할 때에는 몇 가지 중요한 주의사항을 염두에 두어야 합니다. 현재 매월 배당을 지급하고 있는 미국 월배당 etf 상품과 함께 투자 주의 사항을 자세히 정리했으니 끝까지 읽어봐주세요~

미국 월배당 ETF 추천 TOP 10

1. Global X SuperDividend ETF (SDIV)

운용사: Global X
Global X SuperDividend ETF(SDIV)는 전 세계에서 가장 높은 배당을 지급하는 100개의 주식, REITs(부동산투자신탁), MLPs(마스터리미티드파트너십)에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 연간 배당률 12.89%를 자랑하며, 낮은 변동성을 유지하면서도 높은 배당 수익을 제공합니다. 주요 보유 주식으로는 Yanzhou Coal Mining Company, Fortescue Metals Group, Omega Healthcare 등이 있습니다. 다양한 자산군에 분산 투자하여 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.59%로 다소 높은 편이지만, 높은 배당 수익률을 통해 이를 상쇄할 수 있습니다.

 

2. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

운용사: Global X
Global X SuperDividend U.S. ETF(DIV)는 미국 내 50개의 고배당 주식, REITs, MLPs에 투자하여 안정적인 배당 수익을 제공합니다. 이 ETF는 연간 배당률 5.61%로, 상대적으로 낮은 변동성을 자랑합니다. 주요 보유 주식으로는 Cubesmart, Holly Energy Partners LP, Clearway Energy 등이 있습니다. 미국 내 고배당 주식에 집중 투자하면서 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.45%로 비교적 저렴한 편입니다.'

 

3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

운용사: Invesco
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF(SPHD)는 S&P 500 지수에서 높은 배당과 낮은 변동성을 가진 주식에 투자합니다. 이 ETF는 90%의 자산을 S&P 500 Low Volatility High Dividend Index에 포함된 주식에 투자하여, 연간 배당률 3.53%를 제공합니다. 주요 보유 주식으로는 Iron Mountain Inc, Altria Group Inc, Exxon Mobil Corp 등이 있습니다. 안정적인 배당 수익과 함께 낮은 변동성을 선호하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.30%입니다.

 

 

4. WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS)

운용사: WisdomTree
WisdomTree U.S. High Dividend Fund(DHS)는 미국의 고배당 주식에 투자하며, 섹터별로 다각화된 포트폴리오를 구성합니다. 이 ETF는 연간 배당률 3.15%를 제공하며, 주요 섹터로는 부동산, 헬스케어, 유틸리티, IT, 소비재 등이 포함됩니다. 주요 보유 주식으로는 Verizon Communications Inc, Pfizer Inc, AT&T Inc 등이 있습니다. 다양한 산업에 걸쳐 안정적인 배당을 원하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.38%입니다.

 

5. Invesco Preferred ETF (PGX)

운용사: Invesco
Invesco Preferred ETF(PGX)는 우선주에 투자하여 높은 배당 수익을 제공합니다. 이 ETF의 주요 포트폴리오는 금융 섹터에 집중되어 있으며, BBB 등급의 우선주가 주를 이룹니다. 연간 배당률은 5.44%로, 주요 보유 주식으로는 Citigroup Inc, JPMorgan Chase & Co, Wells Fargo & Co 등이 있습니다. 금융 섹터에 집중 투자하면서 높은 배당 수익을 원하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.51%입니다.

 

6. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)

운용사: Invesco
Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF(KBWD)는 금융 섹터의 고배당 주식에 투자합니다. 주요 투자 대상은 은행, 자산운용사, 보험사 등으로 구성되어 있으며, 연간 배당률은 약 10%에 달합니다. 이 ETF는 금융 섹터에 관심이 있는 투자자들에게 적합하며, 주요 보유 주식으로는 New Mountain Finance Corp, Prospect Capital Corp 등이 있습니다. 수수료는 1.24%로 다소 높지만 높은 배당 수익률로 이를 상쇄할 수 있습니다.

 

7. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

운용사: Vanguard
Vanguard High Dividend Yield ETF(VYM)는 미국의 대형 고배당 주식에 투자합니다. 이 ETF는 다각화된 포트폴리오를 통해 안정적인 배당 수익을 제공하며, 주요 투자 대상은 금융, 헬스케어, 소비재 등입니다. 연간 배당률은 3.1%입니다. 주요 보유 주식으로는 JPMorgan Chase & Co, Johnson & Johnson, Procter & Gamble 등이 있습니다. 낮은 수수료(0.06%)로 고배당 주식에 투자하고자 하는 투자자들에게 적합합니다.

 

 

8. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

운용사: Charles Schwab
Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)는 미국의 우량 배당주에 투자하며, 안정적인 배당 수익과 자본 성장을 목표로 합니다. 주요 포트폴리오에는 헬스케어, 금융, IT 섹터가 포함되어 있으며, 연간 배당률은 3.5%입니다. 주요 보유 주식으로는 Home Depot Inc, Texas Instruments Inc, PepsiCo Inc 등이 있습니다. 낮은 수수료(0.06%)로 안정적인 배당을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

 

9. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

운용사: State Street Global Advisors
SPDR S&P Dividend ETF(SDY)는 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index를 추종하며, 최소 20년 동안 매년 배당을 증가시킨 기업에 투자합니다. 주요 섹터로는 금융, 산업재, 유틸리티 등이 있으며, 연간 배당률은 2.8%입니다. 주요 보유 주식으로는 AT&T Inc, Chevron Corp, PepsiCo Inc 등이 있습니다. 안정적인 배당 증가를 선호하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.35%입니다.

 

10. iShares Select Dividend ETF (DVY)

운용사: BlackRock
iShares Select Dividend ETF(DVY)는 미국의 고배당 주식에 투자하며, 주로 중소형주에 집중되어 있습니다. 주요 섹터로는 유틸리티, 금융, 소비재 등이 있으며, 연간 배당률은 3.6%입니다. 주요 보유 주식으로는 Altria Group Inc, AT&T Inc, Verizon Communications Inc 등이 있습니다. 높은 배당 수익을 추구하면서도 다각화된 포트폴리오를 원하는 투자자들에게 적합합니다. 수수료는 0.39%입니다.

 

 

 

미국 월배당 ETF 투자 주의사항

월배당 etf로 투자 포트폴리오를 구성하기전에 주의 사항을 알려드립니다.

 

1. 배당 수익률과 리스크

• 높은 배당 수익률: 높은 배당 수익률은 매력적이지만, 이는 종종 높은 리스크를 수반합니다. 높은 배당률을 제공하는 기업이나 ETF는 시장 변동성에 민감하거나 재무 구조가 불안정할 수 있습니다.
• 안정성 검토: ETF의 주요 투자 대상이 되는 기업들의 재무 상태와 배당 지속 가능성을 반드시 확인해야 합니다. 배당률이 높은 이유가 기업의 일시적인 상황 때문일 수 있습니다.

2. 수수료 구조

• 운용 수수료: 월배당 ETF는 주기적인 배당 지급을 위해 자주 거래를 필요로 하며, 이는 운용 수수료에 영향을 미칠 수 있습니다. 높은 운용 수수료는 배당 수익을 상쇄할 수 있으므로, 투자 전 각 ETF의 수수료 구조를 꼼꼼히 검토해야 합니다.
• 거래 수수료: 월간 배당 지급에 따른 잦은 거래가 발생할 수 있으므로, 거래 수수료도 고려해야 합니다. 투자 플랫폼에서 제공하는 수수료 체계를 잘 이해하고 있어야 합니다.

3. 세금 문제

• 배당 소득세: 미국 주식 배당금은 미국 내에서 세금이 원천징수되며, 한국 투자자들도 배당 소득에 대해 이중 과세가 될 수 있습니다. 미국과 한국 간의 세금 조약을 확인하여 세금 공제 혜택을 받을 수 있는지 확인해야 합니다.
• 양도 소득세: ETF 매도 시 발생하는 양도 소득에 대한 세금도 고려해야 합니다. 배당 소득 외에도 자산 매각에 따른 세금 부담을 염두에 두고 투자 전략을 세워야 합니다.

4. 환율 변동

• 환율 리스크: 미국 달러로 배당금이 지급되므로 환율 변동에 따른 리스크가 있습니다. 환율이 불리하게 변동하면 배당 수익이 줄어들 수 있습니다. 이를 상쇄하기 위해 환 헤지 상품을 고려할 수도 있습니다.
• 환전 비용: 환전 과정에서 발생하는 비용도 배당 수익에 영향을 미칠 수 있으므로, 이를 고려한 총 수익률을 계산해야 합니다.

5. 시장 변동성

• 변동성 관리: 월배당 ETF는 주로 고배당 주식, REITs, MLPs 등에 투자하는데, 이들은 시장 변동성에 민감할 수 있습니다. 포트폴리오가 특정 섹터에 과도하게 집중되지 않도록 분산 투자 전략을 사용하는 것이 좋습니다.
• 장기 투자: 월배당 ETF는 단기 수익보다는 장기적인 현금 흐름을 목적으로 하는 투자입니다. 따라서 장기적인 시각에서 변동성을 견디고, 지속적인 배당 수익을 기대하는 것이 중요합니다.

6. 투자 목표와 전략

• 목표 설정: 월배당 ETF 투자의 목적을 명확히 설정해야 합니다. 안정적인 현금 흐름을 원하는지, 자산 증식을 목표로 하는지에 따라 투자 전략이 달라질 수 있습니다.
• 포트폴리오 관리: 월배당 ETF가 포트폴리오의 일부분인지, 주요 구성 요소인지를 결정하고 이에 따라 비중을 조정해야 합니다.

 

미국 월배당 ETF는 안정적인 현금 흐름을 제공하지만, 다양한 리스크 요인들을 잘 이해하고 관리하는 것이 중요합니다. 투자 전 철저한 조사와 분석을 통해 본인의 투자 목표와 리스크 수용 능력에 맞는 ETF를 선택하시기 바랍니다.

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